Какие ипотечные программы самые популярные в Екатеринбурге?

Помощник

• Памятка ипотечного заемщика
• Интересное об ипотеке

Ирина Волкова Автор Выберу.ру, irinavolkova@vbr.ru Специализация: микрозаймы, кредиты, ипотека, страхование

Ипотека без первоначального взноса в 2021 году в Екатеринбурге открывает доступ к кредитованию практически для всех граждан, которые реально оценивают свои финансовые возможности на будущие годы выплат, другими словами, имеют стабильный источник дохода. Но чтобы обезопасить себя от рисков, многие банки вводят определенные ограничения по таким программам. Например, увеличивают проценты по выплатам, устанавливают верхний порог выдаваемой суммы, требуют заключить договор страхования от потери трудоспособности и т. д.

Верный способ получить необходимый кредит — заложить банку другую недвижимость, которая находится в собственности заемщика.

В любом случае, заключая ипотечный договор без первоначального взноса в банке Екатеринбурга, внимательно почитайте условия, поинтересуйтесь видом выплат (дифференцированные или аннуитетные), проследите, чтобы при расчетах не было дополнительных платежей, изучите ответственность сторон.

Отобрать из всей массы предложений самое подходящее вы сможете с помощью сайта Выберу.ру.

Вопросы и ответы

В какой банк я могу подать заявку на ипотеку?
Развитие интернет-технологий заставляет банки двигаться дальше, и все больше кредитных организаций предлагают своим клиентам возможность оформить ипотечный кредит онлайн, минуя очереди. Однако найти по-настоящему выгодный кредит все еще сложно. В этом поможет Выберу.Ру. Выбрав чекбокс “Возможность онлайн-заявки” в левой части экрана, вы получите полный список ипотечных продуктов, подать заявку на которые можно онлайн.

Когда лучше покупать квартиру в ипотеку в новостройке?
По мнению многих экспертов в области недвижимости, а также риэлторов, самый удачный момент для вложения ваших денег – это покупка квартиры по ипотечной программе в новостройке, которая готова к сдаче на 70%. Стоимость квартиры может быть выше, но есть уверенность в том, что строительство не будет заморожено на начальном этапе и ваши деньги не пропадут.

Какие требования по ипотеке предъявляются к заемщику?
В перечень основных требований входят: российское гражданство и прописка, хорошая кредитная история, возраст заемщика от 18 до 75 лет на срок окончания выплат по ипотеки, определенный трудовой стаж (от полугода на последнем рабочем месте), уровень дохода заемщика выше примерно на 40% от установленной суммы ежемесячной выплаты по кредиту.

Задайте свой вопрос

Как рассчитать проценты по ипотекеКак выбрать условия ипотекиКак рассчитать выплаты по ипотеке?

Способы подтверждения доходаИпотека с плохой кредитной историейПричины отказа банков в оформлении ипотеки

Ипотека без первоначального взносаПолная стоимость ипотекиМатеринский капитал при ипотеке

Выберите ипотеку

На строительство частного дома Квартира в ипотеку Кредит под залог имущества

Ипотека на покупку комнаты Социальная ипотечная программа Ипотечный кредит многодетным семьям

Ипотека по 2 документам Ипотечное кредитование для коммерческой недвижимости

Отделения и банкоматы ФК Открытие в Екатеринбурге

Офис на пр. Орджоникидзе	Отделение Банкомат	г. Екатеринбург, пр-кт Орджоникидзе, д. 17А Обслуживание физических лиц: пн.-пт. с 09.00 до 20.00 сб.-вс. – выходной Обслуживание юридических лиц: пн.-чт. с 09.00 до 16.30 пт. с 09.00 до 16.00 сб.-вс. – выходной На карте	Обслуживание физических лиц: пн.-пт. с 09.00 до 20.00 сб.-вс. – выходной Обслуживание юридических лиц: пн.-чт. с 09.00 до 16.30 пт. с 09.00 до 16.00 сб.-вс. – выходной	8 (800) 700-78-77
Офис «Центр сбережений и кредитов»	Отделение Банкомат	г. Екатеринбург, ул. 8 Марта, д. 37 Обслуживание физических лиц: пн.-пт. с 09.00 до 20.00 сб.-вс. – выходной Обслуживание юридических лиц: пн.-чт. с 09.00 до 16.30 пт. с 09.00 до 16.00 сб.-вс. – выходной На карте	Обслуживание физических лиц: пн.-пт. с 09.00 до 20.00 сб.-вс. – выходной Обслуживание юридических лиц: пн.-чт. с 09.00 до 16.30 пт. с 09.00 до 16.00 сб.-вс. – выходной	8 (800) 700-78-77
Самообслуживание	Банкомат	г. Екатеринбург, ш. Елизаветинское, д. 60 круглосуточно На карте	круглосуточно

Сбербанк

Если хотите получить ипотечный кредит с выгодным процентом, стоит обратиться в Сбербанк. Организация предлагает множество программ, среди которых приобретение строящегося жилья, льготные кредиты с господдержкой, ипотека на индивидуальное строительство жилого дома, рефинансирование ипотеки от других кредитных организаций.

Клиенты банка отмечают быстрое оформление сделки без лишних документов и затягиваний сроков. Для получения кредита на квартиру необходимо рассчитать кредит на калькуляторе, отправить заявку на рассмотрение, подобрать подходящую недвижимость и подписать документы в отделении банка. В Сбербанке можно получить ипотеку на сумму до 30 млн рублей, чтобы увеличить шансы на одобрение большой суммы, разрешается привлекать до 6 созаемщиков.

Военнослужащие могут получить льготный процент по ипотечному кредитованию с программой военной ипотеки. В этом случае процентная ставка составит 8.4% в год, а сумма первоначального платежа 15%. На сервисе Сбербанка ДомКлик доступен перечень аккредитованных застройщиков, поиск жилья в новостройке и на вторичном рынке, расчет рыночной стоимости недвижимости.

Миф № 1. Первый взнос нужен обязательно!

Один из самых распространенных мифов, который отпугивает тех людей, у кого по той или иной причине нет возможности накопить некоторую сумму, чтобы сделать первый взнос в ипотеку. На самом деле первоначальный взнос нужен далеко не всегда. А иногда его можно заменить отличной альтернативой — материнским капиталом. Ведь нередки случаи, когда в семье, живущей в арендованной квартире, рождается 2 и больше ребенка. А за детей государство сейчас хорошо «платит». И эти деньги можно внести на счет банка в качестве первоначального взноса.

Также стоит внимательно поизучать сайты застройщиков. На самом деле многие строительные компании делают акции, при которых на покупку квартиры в новостройке первый взнос не понадобится. Там, конечно, могут быть свои нюансы, но на деле найти подходящий вариант можно почти всегда.

Также первый взнос не всегда требуется, если у человека уже есть недвижимость. В этом случае ипотеку можно оформить под залог уже имеющейся квартиры или дома.

САИЖК: ипотека Екатеринбурга на новостройки от застройщика

По ипотеке в Екатеринбурге лучшие предложения представлены программами АИЖК для семейных заёмщиков. Последним предлагаются кредиты с субсидированной ставкой в 6%, зафиксированной на срок от 3 до 8 лет.

Кроме САИЖК ипотеку в Екатеринбурге с льготной ставкой предлагают Транскапиталбанк и Российский Капитал. В кредит на покупку первичного жилья у них можно привлечь до 3-8 млн руб. сроком до 25-30 лет.
По окончанию льготного периода условия ипотеки в Екатеринбурге изменяются – ставка увеличивается до 9,75% годовых.

Рассчитать ипотеку в Екатеринбурге калькулятором онлайн

Вы можете рассчитать ипотеку по различным программам банков Екатеринбурга, что бы подобрать для себя наиболее подходящую при помощи ипотечного онлайн калькулятора:

Екатерининский парк от TEN (центр)

Жилые кварталы «Екатерининский парк» возводят в Железнодорожном районе Екатеринбурга, в границах улиц Свердлова — Азина — Мамина — Сибиряка — Шевченко. Общая площадь строительства – 26 га. Проект является знаковым для центра города.

«Екатерининский парк» — это уникальная среда для жизни нового качества, проект, реализующийся с использованием передовых градостроительных технологий. Комплекс включает в себя 6 кварталов, обеспеченных собственной инфраструктурой — урбан-парком, детским садиком, детскими и спортивными площадками, фитнес-центром с бассейном, прогулочными аллеями, зонами отдыха и многим другим.

Высотки «Екатерининского парка»

Жилой комплекс, первую очередь которого застройщик планирует сдать уже в 2020 году, не попадал под действие льготной ипотеки до увеличения лимита.

Открытие

Если ищете, где взять ипотеку на самых выгодных условиях с низкой процентной ставкой, обратитесь в банк Открытие. На сайте можно взять ипотечный кредит на покупку вторичного жилья и квартиры в новостройке. Прежде чем заполнить заявку, можно воспользоваться онлайн калькулятором и получить скидку -0.5%. Укажите стоимость недвижимости и срок ипотеки, чтобы получить самое выгодное предложение.

Воспользуйтесь лучшей услугой рефинансирования от банка Открытие, чтобы сэкономить деньги на погашении ипотеки в Москве, СПБ, Екатеринбурге, Воронеже и Краснодаре. В банке есть привлекательные условия и ипотечные программы: льготная госпрограмма, семейная ипотека для семей с детьми, военная ипотека для военнослужащих и материнский капитал на новое жилье.

Срок кредитования варьируется от 3 до 30 лет при первоначальном взносе от 20%. Можно воспользоваться услугами проверенной страховой компании, чтобы избежать финансовых проблем. Открытие банк выдает до 30 млн рублей с возможностью досрочного погашения без комиссии.

Что еще почитать, чтобы правильно выбрать ипотеку

• Полезные статьи
• Ответы экспертов на вопросы
• Сводка новостей по ипотеке

• Для юридических лиц

  Многие предприниматели задаются вопросом, какие обязанности устанавливает действующее законодательство в связи с использованием этого расчётного счёта. Разберёмся, кого уведомлять при открытии расчётного счёта и в каких случаях нужно это делать.

• Подводные камни

  Необходимость продать недвижимость в ипотеке может появиться в связи с ухудшением финансового состояния заёмщика или по другим причинам. Но независимо от мотивов, которыми руководствуется продавец, возникают два вопроса: можно ли продать жилье, находящееся в залоге, и если да, то как это сделать?

• Ликбез

  При выдаче ипотечного кредита, а также на протяжении времени, в течение которого заёмщик погашает задолженность, банк вправе выпустить закладную – ценную бумагу, удостоверяющую его права в отношении предмета залога. Теперь такой документ может оформляться как в бумажном, так и в электронном виде, о чём расскажем в этой статье.

• Подводные камни

  Задумывались ли вы о том, куда попадают ваши данные после заявки на кредит? В статье расскажем, где оказывается переданная банку информация и как ею пользуются мошенники, а также как можно себя защитить.

• Ликбез

  Фестиваль финансовой грамотности и предпринимательской культуры – ежегодное мероприятие, проходящее в последние выходные сентября. Что это за фестиваль, для кого он и как принять участие, расскажем в материале.

• Злободневное

  Сбер создаёт сервис, который будет анализировать банковские транзакции россиян и сопоставлять с местоположением клиентов. Аналитику о том, как люди передвигаются и тратят деньги, будут продавать бизнесу.

• Читать все статьи

• Условия предоставления и оформление

• Условия предоставления и оформление

• Условия предоставления и оформление

• Обслуживание

• Условия предоставления и оформление

• Обслуживание

• Читать все вопросыи ответы

• Изменение ставок

  МКБ снизил ставку по ипотечной программе с государственной поддержкой до 5,75% годовых.Стартовый взнос в рамках финансового пакета – не менее 15% от цены недвижимого объекта.Кредитные средства предоставляются на покупку готового или строящегося жилья.Предельный срок кредитования – 30 лет.Ипотечные сделки в рамках сервиса проводятся

  07 мая 2021

• В авангарде

  04 мая 2021

• Финансовые результаты

  В уходящем году «Росбанк Дом» выдал жилищных займов на сумму свыше 100 млрд рублей. Показатель на 17% превысил объёмы выдачи за весь прошлый год.Кредитная структура в текущем году оформила примерно 30 тысяч жилищных займов.Средний «чек» ссуды составляет около 3,3 млн рублей.Средний срок действия кредитного соглашения – 17,5 года.На

  29 дек 2020

• Изменение ставок

  До конца текущего месяца в Датабанке можно оформить жилищный кредит по сниженной ставке. Дисконт составляет 0,5% годовых.В рамках акции кредит на приобретение строящегося жилья доступен по ставке от 7,3% годовых, на покупку «вторички» – по ставке от 7,9 процентного пункта.Предельная сумма займа – 15 млн рублей.Стартовый взнос – не

  16 дек 2020

• Изменение ставок

  8,19% годовых – по такой ставке в настоящее время можно оформить жилищный кредит в банке «Уралсиб». Ставка предоставляется в рамках программы приобретения строящегося или готового жилья при сумме займа от 7 млн рублей.Рефинансировать ипотечную ссуду стороннего банковского учреждения в «Уралсибе» можно по ставке от 8,79 процентного

  24 июля 2020

• Ангебот

  До 25 декабря текущего года в Примсоцбанке можно оформить ипотеку по двум документам с первоначальным взносом в 25% от стоимости приобретаемых квадратных метров. Подтверждать уровень дохода и факт трудоустройства не требуется.По данным Примсоцбанка, в большинстве случаев первоначальный взнос по таким ипотечным программам составляет

  10 дек 2019

• Аналитика

  По данным Росбанка, среднестатистический получатель жилищной ссуды, купивший квартиру в ипотеку в мае 2019 года, будет тратить на обслуживание кредита около 46% заработной платы.В апреле текущего года данный показатель составлял почти 47%, в феврале – 47,5%, в сентябре прошлого года – чуть больше 43% (минимальное значение за последние

  27 июня 2019

• Банковские дискуссии

  ЛДПР предлагает доработать программу семейной ипотеки

  Первый зампред Комитета ГД по безопасности и противодействию коррупции Дмитрий Савельев предлагает расширить программу льготной семейной ипотеки на жильё на вторичном рынке.Парламентарий подчёркивает, что и сейчас, когда действует льгота, купить квартиру в новостройке могут далеко не все семьи. Во-первых, существует значительный

  02 апр 2019

• Читать все новости

10 место. Уралсиб

10 место

Крупный банк с большой сетью отделений в Сибири и на Урале. Предлагает несколько ипотечных программ, в том числе семейную и военную ипотеку, с низкими процентами. Как и Сбербанк, Уралсиб не потребует подтверждения дохода, если вы внесете большой первый взнос.

Условия
Условия в Уралсибе- выше средних по рынку.

Удобство
При покупке квартиры в строящемся доме снижаются ежемесячные платежи.

Оформление
Заявки рассматриваются в течение трех рабочих дней.

Надежность
Уралсиб поддерживает высокий уровень надежности.

Доступность
Отделения Уралсиба есть почти во всех регионах.

• Тип жилья квартира в новостройке или на вторичном рынке, дом, апартаменты
• Сумма кредита до 50 000 000 рублей
• Срок кредита от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос от 15%
• Процентная ставка от 5,5% годовых
• Требования к заемщику возраст от 18 до 70 лет, регистрация на территории РФ, общий стаж от 1 года, стаж на последнем месте от 3 месяцев
• Необходимые документы заявление, паспорт, подтверждение дохода любым способом (не обязательно)
• Дополнительные условия программы “Военная ипотека” и “Семейная ипотека”
• Сроки оформления от 1 до 3 дней

Преимущества

• Не обязательно подтверждение дохода
• Можно использовать материнский капитал
• Уменьшенные платежи на период строительства жилья

Недостатки

• Повышенные проценты для заемщиков старше 45 лет
• Первый взнос при оформлении без справки о доходах – от 50%

Подробнее

Главные моменты, на которые я обращал внимание:

• Процентная ставка в год
• Максимальная сумма и срок ипотечного кредита
• Размер первоначального взноса
• Скорость рассмотрения заявки
• Участие в государственных программах

Также меня интересовали требования к заемщику:

• Необходимые документы
• Трудоустройство и стаж на последнем месте работы
• Возраст

В этой таблице отдельно собраны основные условия по ипотечным кредитам в рейтинге:

Банк	Сумма кредита	Срок погашения	Процентная ставка	Первоначальный взнос
Открытие	До 50 000 000 рублей	От 3 до 30 лет	От 7,5% годовых	От 10%
Альфа-Банк	До 50 000 000 рублей	От 3 до 30 лет	От 5,99% годовых	От 10%
Росбанк	До 120 000 000 рублей	От 1 до 25 лет	От 6,09% годовых	От 20%
Газпромбанк	До 60 000 000 рублей	От 1 до 30 лет	От 7,5% годовых	От 10%
До 37 500 000 рублей	От 1 до 30 лет,	От 4,7% годовых	От 30%
Банк Дом.РФ	До 50 000 000 рублей	От 3 до 30 лет	От 4,7% годовых	От 15%
ВТБ	До 60 000 000 рублей	От 1 до 30 лет	От 7,4% годовых	От 10%
Райффайзенбанк	До 26 000 000 рублей	От 1 до 30 лет	От 7,77% годовых	От 15%
Сбербанк	До 100 000 000 рублей	От 1 до 30 лет	От 7,3% годовых	От 10%
Уралсиб	До 50 000 000 рублей	От 3 до 30 лет	От 5,5% годовых	От 15%

Выбрать ипотеку с наиболее выгодными условиями из большого числа предложений проблематично

Нужно обратить внимание на большое количество условий – сумму, сроки, проценты, первоначальные взносы, требования к заемщикам и другие. Также важны доступные виды жилья, на которые можно оформить ипотеку, и наличие программ господдержки

Одни из самых выгодных условий ипотечного кредитования – у банка Открытие. Он предлагает кредит на крупную сумму с низкой процентной ставкой, небольшим первоначальным взносом и быстрым оформлением по минимальному пакету документов. Ее можно оформить для квартиры в новостройке или на вторичном рынке. Доступны программы кредитования для военнослужащих и с привлечением материнского капитала.

Экспертное мнение

Популярность ипотеки в России продолжает расти. Ипотечные программы становятся все выгоднее и доступнее разным категориям граждан – от молодых семей до пенсионеров. Однако, заемщику, желающему оформить ипотечный кредит, следует внимательно изучать ипотечные программы – выгодное на первый взгляд предложение может легко обернуться большими проблемами.

Для заемщиков часто действуют различные акции, а для некоторых категорий – например, для молодых семей – предусмотрены льготы. У многих предложений отсутствуют комиссии и навязанные страховки, они позволяют выбрать любое интересующее жилье и не вносить первоначальный взнос. Банки могут позволять не подтверждать доход, использовать уже имеющееся жилье как залог или привлечь материнский капитал.

Но часто, чем интереснее предложение для заемщика, тем больше переплата по кредиту. В нее входят не только проценты, но и различные комиссии – за рассмотрение заявки, за услуги оценщиков и за другие операции. Часто для оформления ипотеки необходимы крупный первый взнос и страхование – без них заявку отклонят. Кроме того, банк может выдвинуть дополнительные требования к заемщику, при несоблюдении которых клиент рискует обзавестись дополнительными долгами

Поэтому перед тем, как подписать договор, обратите внимание на все его условия

Мария Терская
ВГТРК, Радиостанция МАЯК

Отделения и филиалы банков, предоставляющих услугу в Екатеринбурге

• • Доп.офис №7003/0211
  • Екатеринбург, район Чкаловский, улица Инженерная, 45
  • 8 800 555-55-50
  • Время работы:
  • Пн.:с 09:30 до 18:30Вт.:с 09:30 до 18:30Ср.:с 09:30 до 18:30Чт.:с 09:30 до 18:30Пт.:с 09:30 до 18:30
• • Операционный офис Екатеринбург (Чайковского)
  • Екатеринбург, улица Чайковского, 56
  • +7 343 356-18-83, 8 800 200-02-90
  • Время работы:
  • понедельник – пятница с 09-00 до 19-30 (без перерыва) суббота с 09-00 до 15-00 (без перерыва)
• • Дополнительный офис «Уралмаш»
  • Екатеринбург, район Орджоникидзевский, улица Кузнецова, 21
  • +7 343 382-08-91
  • Время работы:
  • Пн.—Пт.: 10:00—19:00Сб.: 10:00—17:00
• • Мини-офис № 268
  • Екатеринбург, улица Щорса, 38к1
  • Время работы:
  • Пн.—Пт.: 09:00—19:00
• • Филиал в г. Екатеринбурге
  • Екатеринбург, улица Маршала Жукова, 5
  • +7 343 217-81-00
  • Время работы:
  • Пн.—Пт.: 09:00—18:00